Купить биткоин без KYC

Требования «знай своего клиента» (KYC) быстро распространяются в крипто индустрии. Может показаться, что нет уже способа купить биткоин, не пройдя строгий процесс идентификации, но это не так.

Биткойн — это система «равный — равному», а значит, частное взаимодействие всегда возможно, если знать, где искать.

Что такое KYC

Знай своего клиента (KYC) — это обязательный процесс идентификации, который поставщики услуг, такие как биржи, должны проводить в отношении своих клиентов. Предполагаемая польза от этой практики заключается в предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма — обычно сокращенно анти отмывание денег (AML).

Причина, по которой я говорю «предполагаемая», заключается в том, что всемирные программы AML мало что делают для пресечения отмывания денег. Согласно недавнему исследованию, коэффициент успешности AML во всем мире составляет около 0,1%, при этом учреждениям приходится тратить много ресурсов на обеспечение соответствия требованиям.

Но не соблюдение требований является основной статьей расходов KYC/AML — это риск и упущенные возможности, которые эти требования налагают на обычных людей:

• Риски утечки данных: все утекает, это просто неизбежно;
• Риски обмена данными: вы можете думать, что предоставляете данные на биржу, но эти данные будут переданы третьим лицам и государственным органам;
• Личные риски: утечка или кража данных может быть использована против вас в попытке украсть ваши монеты, как дистанционно (фишинг), так и физически (вторжение в дом);
• Риски конфискации: законы постоянно меняются, и может наступить момент, когда будет принят законодательный акт типа 6102;
• Упущенные возможности: люди из стран, находящихся под санкциями, или не имеющие необходимых документов, подвергаются остракизму при использовании услуг, связанных с биткоинами, так же, как и в традиционной финансовой индустрии.

Помимо этих рисков, следует учитывать публичный характер блокчейна биткоина. Когда вы покупаете биткоин на бирже, которая располагает полной информацией о вашей личности, эта биржа может отследить ваш вывод средств и последующие транзакции.

Более того, биржи регулярно сотрудничают с компаниями, занимающимися анализом блокчейнов, которые делают своим бизнесом отслеживание поведения пользователей при транзакциях

Биткоин, прошедший проверку KYC, — это биткоин, за которым ведётся наблюдение.

Конфиденциальность не является преступлением

Давайте проясним одну вещь: частная жизнь не является незаконной.

Фактически, частная жизнь является одним из международно признанных прав человека (статья 12 Всеобщей декларации прав человека ООН). Большинство стран устанавливают ограничения на наличные платежи (обычно около $10 000), но в пределах этих ограничений вы не нарушаете закон, если приобретаете биткоин у других лиц.

Итак, какие у нас есть возможности приобрести биткоин в частном порядке?

Мы можем разделить их на три категории: покупка на децентрализованных биржах, покупка за наличные и приобретение биткоина другими способами.

Как можно купить биткоин без KYC на децентрализованной бирже

По — прежнему существует возможность приобрести биткоин посредством банковского перевода без прохождения процедуры KYC. Этот способ доступен через одноранговые биржи, две наиболее популярные из которых — Bisq и Hodl Hodl.

Обе платформы используют встроенную в Bitcoin функцию multisig, что позволяет осуществлять удаленную торговлю биткоином в условиях минимального доверия (хотя определенный уровень доверия все же необходим, как мы объясним).

Давайте разберем элементы торговли на децентрализованной бирже:

• Никакого хранения. Децентрализованные биржи не хранят средства клиентов, что является основной причиной, по которой они могут оставаться свободными от KYC: такие проекты, как Hodl Hodl и Bisq, просто предоставляют трейдерам торговый протокол и некоторый код для совершения сделок. Недостатком является то, что каждая сделка на децентрализованной бирже является транзакцией блокчейна, что делает её более медленной и дорогой — но все же она хорошо подходит для нерегулярных покупок, например, в рамках ежемесячного плана DCA (усреднение долларовой стоимости).
• Хостинг книги заявок. Hodl Hodl размещает ордера на своем сервере и предоставляет пользователям веб — интерфейс, в то время как Bisq требует от пользователей установки клиента, который также работает как сервер — на Bisq ордера размещается в сети пользователей. Таким образом, Bisq является более децентрализованной и устойчивой к отключениям.
• Hodl Hodl поток ордеров и разрешение споров. Hodl Hodl использует условное депонирование с мультиподписью 2 из 3, где покупатель, продавец и биржа имеют по одному ключу. Когда всё идет гладко, покупатель и продавец подписывают транзакцию после получения фиатного платежа и таким образом выпускают биткоин в кошелёк покупателя. В случае возникновения проблем — например, продавец не желает подтверждать получение фиатного платежа — можно открыть спор. После этого служба поддержки подключается и решает спор в пользу честной торговой стороны.
• Обработка заказов Bisq и разрешение споров. Bisq использует мультисиговое депонирование 2 из 2, при котором ключи подписания находятся только у торговых сторон. Чтобы предотвратить бессрочный захват биткоина в случае отказа продавца от сотрудничества, мультисиг также имеет элемент временной блокировки, когда средства освобождаются через определенный период (10 или 20 дней, в зависимости от типа сделки). Однако эта транзакция с временной блокировкой не выводит средства на кошельки участников сделки, а направляет их на адрес пожертвования Bisq. Затем арбитр Bisq может возместить средства честной стороне.
• Система репутации. Риск мошенничества на обеих платформах дополнительно минимизируется с помощью приобретенной оценки репутации (Hodl Hodl) или возраста аккаунта (Bisq). Hodl Hodl даже позволяет связать профиль пользователя с других P2P-платформ, чтобы создать репутационный балл для новичков, имеющих хорошую репутацию в других местах.

Комиссия за торговлю на двух децентрализованных биржах находится в диапазоне 0,3%-0,6% от объема торгов (плюс комиссия майнеров).

Обратите внимание, что удалённые фиатные платежи на самом деле не являются анонимными. Хотя торговля на децентрализованной бирже значительно повышает вашу конфиденциальность, вы все равно можете быть скомпрометированы, торгуя с крупным счетом на Hodl Hodl или Bisq, если власти вынудят эту учетную запись передать все торговые данные, включая платежные данные контрагентов. Возможным способом смягчения последствий может быть торговля с банковского счета, принадлежащего ООО, а не с личного счета.

Купить биткоин без KYC за наличные деньги

Наличные — лучшая монета для сохранения конфиденциальности: как только вы снимаете деньги в банкомате, нет возможности отследить ваши транзакции. Покупка биткоина за наличные — это самый надежный способ сохранения конфиденциальности, но за него приходится платить повышенным риском и, возможно, более высокими комиссиями.

• Биткойн — банкоматы. Большинство банкоматов требуют только номер телефона при покупке биткоина ниже определенного лимита (обычно до тысячи долларов) — для этих целей желательно иметь предоплаченную SIM — карту. Вы можете найти банкомат в вашем месте на сайте Coin ATM Radar. Банкоматы обычно имеют более высокую комиссию в пределах 5-10%.
• Личная покупка. Решающим фактором здесь является надёжность. В идеале вы должны покупать у своего друга — биткойнера, который, возможно, зарабатывает биткойн и иногда нуждается в продаже, чтобы оплатить еду и счета. Или вы можете поспрашивать на местной биткойн — встрече. Есть сайты, которые предлагают совпадение покупок при личной встрече, но это сопряжено с неизвестным риском: вы фактически встречаетесь с незнакомцем, который знает, что у вас при себе много наличных. Риск здесь очевиден, и в таких ситуациях бывали случаи ограбления. Приятным возможным преимуществом покупок при личной встрече является возможность покупать непосредственно в сети Lightning Network. Это рекомендуется также в целях конфиденциальности. С другой стороны, если вы совершаете личную покупку с помощью внутрицепочечной транзакции, обеим сторонам рекомендуется совершить CoinJoin своих монет, как до, так и после сделки. Таким образом, ни одна из сторон не будет знать, сколько биткоинов есть у другой стороны. Кроме того, трейдеры могут воспользоваться функцией счёта, доступной в Trezor Suite, чтобы предотвратить случайное объединение монет, которое может раскрыть общую чистую стоимость пользователя.

Получение биткоина без KYC другими способами

Покупка биткоина — не единственный способ получения сатошей в частном порядке. Вы также можете зарабатывать, добывать или иным образом получать биткоин косвенными, неочевидными способами.

• Домашний майнинг. Калькуляторы рентабельности могут сказать вам, что ваша операция будет нерентабельной, но вы не ищете немедленной операционной прибыли. Обычно майнеры продают добытое, чтобы оплатить расходы на электроэнергию. Но что, если вы рассмотрите домашний майнинг как способ незаметного обмена фиата на биткоин? Вместо того чтобы покупать биткоин каждый месяц, вы просто оплачиваете больший счет за электричество и складываете монеты в свой Trezor так, чтобы никто об этом не узнал. Домашний майнинг может быть формой автоматического DCA, при котором вам никогда не придется обращаться на биржу, посещать банкомат или встречаться с трейдером.
• Зарплата в биткоинах. Получение части (или всей?) зарплаты в сатошах — это очень удобный способ получения биткоина с минимальными требованиями KYC. Он не является полностью анонимным, поскольку работодатель знает, кто вы, и ведет бухгалтерский учет, но, с другой стороны, им обычно не нужно сообщать о таких транзакциях властям, как это делают биржи. Если ваш работодатель не выплачивает зарплату в биткоинах, возможно, пришло время осмотреться.
• Продажа вещей за биткоины. С сервером BTCPay продавать вещи в Интернете за биткоин стало проще, чем когда — либо. Большинство покупателей оценят, если вы разрешите платежи Lightning, которые поддерживает BTCPay. Приятной особенностью этой формы стекирования является то, что вы можете работать с очень небольшой маржой: подобно домашнему майнингу, вы, по сути, обмениваете фиатные деньги, потраченные на проданный товар, на полученный таким образом биткоин, и вы не обязательно нацелены на получение краткосрочной операционной прибыли — ваша реальная прибыль — это биткоин без KYC. Ваша главная задача — продать товар, за который биткойнеры будут готовы расстаться со своими сатошами — непростая задача!

В целом, для получения биткоина частным образом вы хотите иметь расходы в фиате и доходы в биткоинах, чем бы вы ни решили заниматься — майнингом, электронным магазином, прилавком на фермерском рынке или фрилансом.

Не попадайтесь на удочку мошенников

Существует множество способов получить свой биткоин, сохранив при этом конфиденциальность. Поскольку правительства по всему миру усиливают борьбу против биткоина и приватности, сохранение верности ценностям киберпанка и не спрашивая разрешения отказаться от унаследованной финансовой системы становится еще более важным, чем когда — либо прежде.

Но помните об одном: в криптовалютном пространстве существует множество мошенничеств, даже тех, которые используют растущий спрос на приватность. Не идите вслепую на первую попавшуюся биржу, не поддерживающую KYC, и не соглашайтесь на любое предложение купить биткоин в частном порядке. Торгуйте на биржах с большим послужным списком и множеством отзывов.

Не доверяйте свои монеты никому — всегда используйте мультисиговые эскроу. Встречайтесь только с теми людьми, в которых вы не сомневаетесь. Выполняйте свою домашнюю работу и будьте бдительны.

Будущее неопределенно. Но если вы научитесь ценить свою конфиденциальность, не торопиться с изучением возможностей и хранить сатоши в холодном кошельке Trezor, у вас всё получится.

Похожие записи: